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转型期保险业股权频“换血” 三家中小财险公司股东变动

2020-03-04 06:47:30  

转型期保险业股权频“换血”

三家中小财险公司股东变动

本报记者钱林浩

处于转型期的中小保险公司正在股权方面经历“换血”。《金融时报》记者注意到,今年以来,已有三家中小财险公司在中国保险行业协会网站上发布关于变更股东有关情况的信息披露公告。

泰山保险股权变动受关注

近日,泰山保险发布公告表示,三家股东肥城矿业集团有限责任公司、龙口矿业集团有限公司以及临沂矿业集团有限责任公司拟将自身所持有的泰山保险全部股份转让给山东能源集团创元投资有限公司(以下简称“创元投资”)。本次股权变更完成后,创元投资将合计持有泰山保险4.4334%的股权。值得注意的是,创元投资与三家股权转让方均为山东能源集团全资子公司。

由于山东能源集团对所持泰山保险股权整合计划有所调整,这一方案与泰山保险此前发布的股权变更方案并不一致。泰山保险在去年7月发布的变更股东公告内容显示,除此次涉及的三家转让方外,另外两家股东枣庄矿业(集团)有限责任公司和淄博矿业集团有限责任公司也计划将所持泰山保险全部股份转让给创元投资,这两家股东也均为山东能源集团全资子公司。若依此方案完成股权变更,创元投资持股比例将达10.8373%,位居泰山保险第三大股东。

记者注意到,2019年11月,泰山保险还在山东产权交易中心挂牌了增资扩股项目。项目信息显示,泰山保险拟引入一名战略投资者,持有增资后泰山保险24.9%的股权。泰山保险方面表示,募集资金将用于优化股权结构,完善公司治理机制,进一步提升公司核心竞争力,打造一流保险公司,实现国有资产保值增值。山东省国资委党委书记、主任张斌此后还曾向媒体透露,泰山保险引进战略投资者已经做了两年时间,最近可以说已经结出一个预期的“果子”,挂牌结束后,一个世界知名的企业会进入泰山保险。

中煤保险引入新股东

准备引入新股东的还有中煤保险。公告显示,在原有9亿股股本的基础上,中煤保险计划按1。002元/股向新进投资者长治市南烨实业集团有限公司(以下简称“南烨集团”)增发股份3。2亿股,共募集资金32064万元。该方案待银保监会批准后生效。如果增资事项得以顺利推进,南烨集团持股比例将达26。23%,位列中煤保险第二大股东。

中煤保险成立于2008年,是国内唯一一家具有煤炭行业背景的保险公司。与泰山保险类似,中煤保险此前也在山西省产权交易中心挂牌了增资扩股项目。项目内容显示,中煤保险拟引进2至3名投资者,其中1名为战略类投资者,认购的融资方股份总数不低于3.2亿股且不超过4亿股以及一到两名财务类投资者,认购股份总数合计不超过1.5亿股。但从此次披露的增资扩股方案来看,中煤保险仅引入了南烨集团一家投资者。

中煤保险还在项目公告中表示,增资扩股募集资金用途主要是补充公司资本金,以支撑业务的可持续发展并满足监管对偿付能力充足率的要求。

事实上,中煤保险的偿付能力在去年曾一度逼近监管划定的红线。根据《保险公司偿付能力管理规定(征求意见稿)》,核心偿付能力充足率低于60%或综合偿付能力充足率低于120%等偿付能力风险较大的保险公司将被监管列为重点核查对象。偿付能力报告显示,2019年第二季度,中煤保险综合偿付能力充足率由第一季度的136.11%下降至120.31%,虽然该项指标数据在第三季度提升至144.87%,但在第四季度又有所下滑,降至126.03%。因此,加快补充资本金显然是中煤保险引入新股东的重要目的所在。

中小险企股权频生变

诚泰保险是另外一家股东发生变动的中小财险公司。

公告内容显示,诚泰保险原股东云南世博旅游控股集团有限公司、云南省工业投资控股集团有限责任公司分别通过重庆联合产权交易所、云南产权交易所挂牌转让其分别持有的诚泰保险全部1.9亿股股份和1亿股股份,且均由芯鑫融资租赁有限责任公司受让。转让完成后,后者共持有诚泰保险4.86%的股份。

此外,诚泰保险在股权方面颇为值得注意的是,在去年底中国信达转让其所有的幸福人寿50.995%股权时,正是诚泰保险接手了其中30%的幸福人寿股权。

无论是诚泰保险自身股东发生变动,还是其积极参与另外一家中小寿险公司的股权变更,都显示出中小险企的股权变动在行业当前所处的转型阶段颇为频繁。

据《金融时报》记者梳理统计,去年有超过30家险企股权发生变动,其中不乏股权多次发生变动者。而在这其中,中小财险公司的面孔较为常见。

一位财险业内人士对《金融时报》记者表示:“财险行业马太效应显著,头部公司占据了大部分市场份额,众多中小财险公司在转型期面临着较大的盈利压力,盈利状况普遍不佳。如果长时间未能实现盈利,一些股东就会失去耐心从而导致公司股权频频发生变动,这也给财险公司的经营带来不稳定因素。但是,保险牌照仍然是稀缺资源,因此对社会资本来说仍具有一定的吸引力。”

(制图张乐)

(责任编辑: HN666)
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